Con la creación de las criptomonedas, los estafadores han ideado nuevas maneras de hacerse con el dinero de los usuarios, una tendencia que se ha incrementado en la actualidad. Por ejemplo, en 2021, el récord de estafas en la cadena de bloques fue de 14 mil millones de dólares en monedas virtuales.

Entonces, para los interesados en las criptomonedas, es clave estar al tanto de los riesgos que implica este tipo de operaciones y cómo evitarlos. A continuación, se muestran más detalles sobre las estafas en criptomonedas y lo que se debe hacer para no ser una víctima.

¿Cómo identificar estafas al invertir en criptomonedas?

Son muchos los tipos de estafas que se pueden realizar al invertir en monedas digitales como Bitcoin, Ethereum, Litecoin, etc., las más comunes son:

Dinero gratis

Es imposible que las criptomonedas generen ganancias sin hacer una inversión, ante este tipo de situaciones lo más recomendable es continuar la búsqueda hacia otra plataforma que ofrezca rendimientos ajustados a la realidad.

Además, el precio de btc to usd calculator hoy 14 de diciembre de 2024 es de 2,034,215.70 MXN, si la web ofrece comprar a un valor superior, significa que el usuario está ante una potencial estafa.

Grupos de Telegram o WhatsApp falsos

Existen grupos en Telegram o WhatsApp que se dedican a captar usuarios haciéndose pasar por trabajadores de una empresa de criptomonedas real. De este modo, extraen información para ingresar a su cuenta en la plataforma, consiguen la clave privada de acceso y hasta el número de su tarjeta de crédito.

La mejor forma de evitarlos es ingresar al sitio web oficial de la empresa y memorizar cuáles son las redes oficiales, además de reportar cualquier grupo que los imite. De este modo, otros tampoco serán víctimas en el futuro.

Páginas y app falsas

Los usuarios pueden ingresar a un sitio web de dudosa procedencia o apps móviles falsas que se dedican a intercambiar criptomonedas y estafar. Normalmente, se identifican por tener un dominio web parecido al de los sitios originales que intentan suplantar, pero con ciertos detalles. A primera vista parecen legítimos, por lo que los usuarios desprevenidos pueden ser víctima de ellos.

Para evitar este problema, lo mejor es revisar las reseñas que hacen otros usuarios y descartar aquellos que ofrecen rendimientos seguros. Pues, en el mundo de las criptomonedas esto nunca es así.

Esquemas Ponzi

Se trata de una pirámide que ofrece ganancias elevadas en poco tiempo, pero es necesario convencer cada vez a más personas para que se unan. Con sistemas en hacer inversiones por medio de una impresión falsa de que obtendrán rendimientos positivos con bajo riesgo, después llega el momento donde todo termina mal.

Para evitarlo, lo mejor es tener cuidado con productos financieros que ofrezcan un retorno garantizado. Es crucial investigar todo sobre la estrategia, si hay documentos oficiales, hacer todas las preguntas necesarias y no invertir bajo presión.

Equipo o miembros anónimos

Una empresa que se dedica al intercambio de criptomonedas debe mostrar desde el inicio quiénes son las personas que la gestionan. Normalmente, tienen una sección donde aparece una biografía de cada integrante para conocer con mayor precisión quién está detrás. Todas las apps o webs que no muestran esta información probablemente sean de estafadores.

Al momento de elegir una empresa o plataforma para invertir en criptomonedas, se debe hacer una investigación para confirmar que el sitio es auténtico y que no sustrae el dinero a los usuarios. Además, no se recomienda invertir dinero que no se pueda perder, ya que las criptomonedas son volátiles e implican ciertos riesgos.